Tendințe internaționale de spălare a banilor pe piața de criptomonede

Abstract

Criptomonedele reprezintă instrumente financiare specifice, care funcționează în baza tehnologiei blockchain și care, în prezent, sunt folosite de un număr tot mai mare de persoane, ca mijloc de plată și de investiție. Prin analiza poziției instituțiilor oficiale în domeniul criptomonedelor, dar și a opiniilor experților în domeniul tehnologiilor informaționale financiare, a fost elaborată o viziune complexă asupra problematicii abordate. Aceste active digitale, în mare parte din cauza anonimatului operațiunilor efectuate și a infrastructurii de suport disponibile, au devenit un sector atractiv, pentru criminalitatea internațională, de legalizare a fluxurilor financiare ilicite, utilizându-se diferite metode de escrocherie. Pentru combaterea acestui fenomen, în diferite țări, au fost implementate măsurile necesare pentru a stopa astfel de activități, iar perfecționarea cadrului de reglementare, atât la nivel național, cât și internațional, pentru activitățile de pe piața criptomonedelor a devenit un obiectiv important. JEL: B17, F31, F32; CZU: [336.747.4:004.056.55]:343.37; DOI: https://doi.org/10.53486/econ.2024.129.069 ************************************************************************************************************************************ Cryptocurrencies are specific financial instruments that work based on blockchain technology and are currently used by an increasing number of people as a means of payment and investment. By analysing the positions of official institutions in the field of cryptocurrencies, as well as the opinions of experts in financial information technologies, a complex view of the issue has been developed. heir anonymity and the support infrastructure make them attractive to international criminal activities, especially for laundering illicit financial flows through various scams. Different methods are used for this. To combat this phenomenon in different countries, combative measures have been taken. At the same time, an important opportunity has become the improvement of the regulatory framework at the national and international level of activity on the cryptocurrency market. JEL: B17, F31, F32; UDC: [336.747.4:004.056.55]:343.37; DOI: https://doi.org/10.53486/econ.2024.129.069